1. Introducción y base normativa
Casino Marbella actúa como sujeto obligado en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, de conformidad con la Ley 10/2010, de 28 de abril, y su reglamento de desarrollo aprobado por el Real Decreto 304/2014. En consecuencia, la entidad dispone de procedimientos internos de diligencia debida, identificación de clientes, monitorización de operaciones y comunicación de actividades sospechosas a las autoridades competentes, incluido el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) y la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ).
El presente documento describe las obligaciones asumidas por Casino Marbella como operador y las que corresponden al usuario en el marco de esta política.
2. Responsable de cumplimiento
Casino Marbella designa un Responsable de Prevención del Blanqueo de Capitales (MLRO, por sus siglas en inglés), encargado de supervisar la aplicación de esta política, coordinar la formación interna del personal y gestionar las comunicaciones con los organismos reguladores. El manual interno AML está sujeto a revisión externa anual por parte de un auditor independiente.
3. Procedimiento KYC: identificación y verificación de clientes
3.1 Obligación de identificación
Todo usuario que desee operar en Casino Marbella debe ser identificado y verificado antes de que se autorice cualquier operación relevante. La identificación se aplica, como mínimo, en los siguientes supuestos:
- En el momento del registro de la cuenta.
- Antes de procesar cualquier retirada de fondos.
- Cuando el importe acumulado de operaciones vinculadas alcance o supere los 2.000 euros en una sola operación o en operaciones relacionadas.
- Para el pago de premios iguales o superiores a 2.500 euros, en cuyo caso se exigirá copia de documentación auténtica que acredite la identidad del titular.
- Cuando se detecten señales de riesgo o patrones de comportamiento inusuales, con independencia del importe.
3.2 Documentación requerida
El usuario deberá aportar, según el caso, los siguientes documentos:
- Identidad: DNI en vigor, pasaporte o permiso de conducir.
- Domicilio: factura de suministro, extracto bancario o documento oficial con dirección (con una antigüedad no superior a tres meses).
- Método de pago: captura o documento que acredite la titularidad del instrumento utilizado.
- Origen de fondos: nómina, declaración de renta u otro documento justificativo, cuando se requiera en función del nivel de riesgo.
Casino Marbella se reserva el derecho de solicitar documentación adicional si la información aportada resulta insuficiente para completar la verificación.
3.3 Base de datos KYC
Toda la información recabada durante el proceso de verificación se integra en un fichero centralizado de clientes que incluye datos de identidad, tipo de actividad registrada, historial de transacciones y resultado de las medidas de diligencia debida aplicadas. Este fichero se mantiene actualizado y es accesible únicamente para los órganos internos de control y cumplimiento.
4. Diligencia debida
4.1 Diligencia debida estándar
La diligencia debida estándar se aplica a todos los clientes en el momento del alta y de forma continua durante la relación. Comprende la verificación de identidad, la comprobación frente a listas de sanciones internacionales y la revisión de la posible condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP).
4.2 Diligencia debida reforzada
La diligencia debida reforzada se activa cuando concurren factores de riesgo elevado, entre otros:
- El cliente es una PEP o tiene vínculos con personas en esa condición.
- Las operaciones presentan patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado.
- El origen de los fondos no puede acreditarse de forma satisfactoria.
- El cliente opera desde o hacia jurisdicciones identificadas como de alto riesgo.
En estos casos, Casino Marbella puede requerir información adicional sobre la fuente de fondos, la fuente de patrimonio o el propósito de las operaciones, y puede suspender temporalmente la cuenta hasta que la verificación quede completada.
4.3 Diligencia debida simplificada
En supuestos de riesgo bajo y debidamente documentados, puede aplicarse un nivel reducido de verificación, siempre dentro de los límites que establece la normativa vigente.
5. Monitorización de operaciones
Casino Marbella realiza una monitorización continua de las transacciones y del comportamiento de los usuarios con el fin de detectar operaciones que puedan estar vinculadas al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo. Los sistemas de control evalúan, entre otros aspectos, la frecuencia y el volumen de las operaciones, los cambios repentinos en los patrones de uso y la coherencia entre el perfil del cliente y su actividad registrada.
Cuando se identifica una operación sospechosa, el Responsable de Prevención la analiza y, si procede, la comunica a SEPBLAC mediante los canales establecidos, sin que el usuario sea informado de dicha comunicación.
6. Conservación de documentación
La documentación obtenida en el marco de las medidas de diligencia debida y el registro de operaciones se conserva durante un período de diez años desde la fecha de obtención o desde la fecha de la operación, según corresponda. Tras la extinción de la relación con el cliente, parte de la documentación queda accesible exclusivamente para los órganos internos de control durante un período de cinco años.
7. Formación del personal
El personal de Casino Marbella con funciones relacionadas con la atención al cliente, la gestión de cuentas o el procesamiento de operaciones recibe formación específica en materia AML/KYC con carácter anual. Esta formación incluye el reconocimiento de señales de alerta, los procedimientos internos de comunicación y las obligaciones legales aplicables.
8. Consecuencias del incumplimiento
Si un usuario no completa el proceso de verificación en el plazo requerido o aporta documentación falsa o incompleta, Casino Marbella podrá:
- Suspender el acceso a la cuenta de forma temporal.
- Bloquear operaciones pendientes hasta que la verificación quede resuelta.
- Cerrar la cuenta de forma definitiva si el incumplimiento persiste o si se detecta fraude documental.
- Comunicar los hechos a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa.
9. Contacto
Para cualquier consulta relacionada con esta política o con el estado de un proceso de verificación, el usuario puede dirigirse al equipo de cumplimiento de Casino Marbella a través de los canales de atención habilitados en la plataforma. Las solicitudes relacionadas con datos personales se tramitan conforme a la Política de Privacidad vigente.